Budgets CAPEX/OPEX & EVM
Pilotage financier FinOps, contrôle budgétaire CAPEX/OPEX, commandes fournisseurs et Valeur Acquise (EVM)
Dotation Initiale (BAC Total)
CAPEX + OPEX
38 600 000 MAD
Coût Réel Consommé (AC)
60.9% du BAC
23 490 000 MAD
Atterrissage Prévisionnel (EAC)
Consommé + RAF
30 940 000 MAD
Répartition Structurante
Norme IFRS / DSI
79% CAPEX
Matrice de Contrôle Financier & Valeur Acquise (EVM — Norme PMI)
Comparaison entre Budget Alloué (BAC), Valeur Acquise (EV), Coût Réel (AC), Atterrissage (EAC) et Indice de Performance des Coûts (CPI = EV / AC)
| Projet IT | Dotation BAC (CAPEX+OPEX) | Avancement | Valeur Acquise (EV) | Consommé Réel (AC) | Reste à Faire (ETC) | Atterrissage (EAC) | Écart VAC | Indice CPI |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PRJ-2026-001 Refonte Core Banking & Architecture Microservices |
10 600 000 MAD
CAPEX: 8 500 000 MAD | OPEX: 2 100 000 MAD
|
68% | 7 208 000 MAD | 7 080 000 MAD | 2 170 000 MAD | 9 250 000 MAD | +1 350 000 MAD (Économie) | CPI = 1,02 |
| PRJ-2026-002 Déploiement SOC Next-Gen & Architecture Zero Trust |
7 250 000 MAD
CAPEX: 5 400 000 MAD | OPEX: 1 850 000 MAD
|
82% | 5 945 000 MAD | 3 900 000 MAD | 950 000 MAD | 4 850 000 MAD | +2 400 000 MAD (Économie) | CPI = 1,52 |
| PRJ-2026-003 Portail Client Mobile 4.0 & Paiement Instantané |
5 500 000 MAD
CAPEX: 4 200 000 MAD | OPEX: 1 300 000 MAD
|
54% | 2 970 000 MAD | 2 700 000 MAD | 1 410 000 MAD | 4 110 000 MAD | +1 390 000 MAD (Économie) | CPI = 1,10 |
| PRJ-2026-004 Data Lakehouse Réglementaire & Scoring Crédit IA |
5 200 000 MAD
CAPEX: 3 800 000 MAD | OPEX: 1 400 000 MAD
|
45% | 2 340 000 MAD | 1 770 000 MAD | 1 880 000 MAD | 3 650 000 MAD | +1 550 000 MAD (Économie) | CPI = 1,32 |
| PRJ-2026-005 Automatisation PRA/PCA Multi-Datacenter Actif-Actif |
7 050 000 MAD
CAPEX: 6 100 000 MAD | OPEX: 950 000 MAD
|
38% | 2 679 000 MAD | 5 830 000 MAD | 1 040 000 MAD | 6 870 000 MAD | +180 000 MAD (Économie) | CPI = 0,46 |
| PRJ-2026-006 Passerelle Open Banking & Portail Développeurs PSD2 |
3 000 000 MAD
CAPEX: 2 400 000 MAD | OPEX: 600 000 MAD
|
100% | 3 000 000 MAD | 2 210 000 MAD | 0 MAD | 2 210 000 MAD | +790 000 MAD (Économie) | CPI = 1,36 |
Grand Livre des Engagements Budgétaires, Bons de Commande & Factures
Traçabilité complète par pièce comptable, prestataire, nature CAPEX/OPEX et statut de règlement
| Réf. Pièce / BC | Projet | Nature | Catégorie & Libellé d'Engagement | Fournisseur / Prestataire | Date | Montant Engagé | Consommé / Facturé | Reste à Faire | Statut |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BC-2026-0519 | PRJ-2026-002 | OPEX |
Audit d'Intrusion Red Team & Homologation Réglementaire BAM
Securite & Audit
|
Deloitte Cyber Risk | 01/09/2026 | 950 000 MAD | 650 000 MAD | 300 000 MAD | Engage BC |
| BC-2026-0612 | PRJ-2026-005 | CAPEX |
Taskforce Expertise Oracle DataGuard & Automatisation PRA
Prestations Externes
|
Atos / Eviden | 10/08/2026 | 1 450 000 MAD | 1 180 000 MAD | 490 000 MAD | Facture |
| BC-2026-0501 | PRJ-2026-005 | CAPEX |
Baies Stockage NVMe Réplication Synchrone & Switchs DWDM
Infrastructure & Materiel
|
Dell Technologies / Cisco | 15/05/2026 | 4 900 000 MAD | 4 650 000 MAD | 550 000 MAD | Paye |
| BC-2026-0450 | PRJ-2026-004 | CAPEX |
Ingénierie Data Pipelines & Modélisation Risque Crédit IA
Prestations Externes
|
Artefact Data Consulting | 02/05/2026 | 2 400 000 MAD | 1 150 000 MAD | 1 250 000 MAD | Engage BC |
| BC-2026-0412 | PRJ-2026-004 | OPEX |
Crédits Compute Snowflake Data Cloud & Plateforme MLOps
Licences & Cloud
|
Snowflake Inc. | 15/04/2026 | 1 250 000 MAD | 620 000 MAD | 630 000 MAD | Facture |
| BC-2026-0388 | PRJ-2026-003 | OPEX |
Licence SDK Biométrie Faciale & Détection du Vivant (e-KYC)
Licences & Cloud
|
Idemia Identity | 12/04/2026 | 980 000 MAD | 720 000 MAD | 260 000 MAD | Engage BC |
| BC-2026-0309 | PRJ-2026-003 | CAPEX |
Factory Mobile React Native & Design System UX
Prestations Externes
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SQLI Digital Experience | 20/03/2026 | 2 950 000 MAD | 1 980 000 MAD | 1 150 000 MAD | Facture |
| INT-2026-001 | PRJ-2026-001 | CAPEX |
Imputation Équipe Architecture & Core Banking Interne
Interne Valorise
|
Interne DSI | 01/03/2026 | 2 600 000 MAD | 1 780 000 MAD | 820 000 MAD | Engage BC |
| BC-2026-0211 | PRJ-2026-002 | CAPEX |
Déploiement SIEM/SOAR Next-Gen & Intégration Sondes EDR
Securite & Audit
|
Orange Cyberdefense | 18/02/2026 | 3 900 000 MAD | 3 250 000 MAD | 650 000 MAD | Facture |
| BC-2026-0148 | PRJ-2026-001 | OPEX |
Souscription Enterprise Confluent Kafka & OpenShift (Année 1)
Licences & Cloud
|
RedHat / Confluent | 15/02/2026 | 1 850 000 MAD | 1 850 000 MAD | 0 MAD | Paye |
| BC-2026-0104 | PRJ-2026-001 | CAPEX |
Centre de Services Microservices & Expertise Kafka (Lot 1 & 2)
Prestations Externes
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Capgemini Technology Services | 25/01/2026 | 4 800 000 MAD | 3 450 000 MAD | 1 350 000 MAD | Facture |
| BC-2026-0088 | PRJ-2026-006 | CAPEX |
Intégration Passerelle APIM Kong Enterprise & Portail PSD2
Prestations Externes
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Devoteam | 20/01/2026 | 2 250 000 MAD | 2 210 000 MAD | 0 MAD | Paye |